英国一家监管机构周三表示，已对初创企业斯塔林银行(Starling Bank)处以2900万英镑的罚款，原因是该银行的监管“松懈得令人震惊”，“使金融体系向犯罪分子和受制裁的人敞开大门”。
英国金融市场行为监管局(FCA)对在线挑战者银行Starling处以相当于3900万美元的罚款，原因是该银行在自动筛选客户方面存在失误。Starling在金融科技领域挑战了老牌银行。
Starling银行由资深银行家安妮•博登于2014年创立，在获得英格兰银行的银行牌照之前，该银行的网站显示，该银行目前为400多万个人和企业账户提供服务。
“斯塔林成长得很快……然而，打击金融犯罪的措施并没有跟上其增长的步伐，”FCA在一份声明中表示。
该监管机构表示，Starling在2023年1月意识到，自2017年以来，其自动筛选系统一直在筛选客户，只针对“受金融制裁的全部名单中的一小部分”。
它补充说，在2021年对挑战者银行的金融犯罪控制进行初步审查后，斯特林未能兑现加强自身检查的承诺。
FCA表示:“该银行同意了一项限制其为高风险客户开设新账户的要求。”
然而，“斯塔林未能遵守规定，在2021年9月至2023年11月期间，为4.9万名高风险客户开设了5.4万个账户。”
FCA执法和市场监管联席执行董事特蕾莎•钱伯斯(Therese Chambers)表示:“斯特林的金融制裁筛选控制松懈得令人震惊。”
Starling董事长大卫•斯普劳尔(David Sproul)周三为这些失误道歉，并补充称，该行已“投入巨资纠正错误”，包括加强董事会治理。
“我们从这次调查中吸取了教训，”他在一份声明中补充道。
监管机构指出，斯特林公司在此事上的行动导致其罚款从4100万英镑减少。
bcp / ajb /连续波
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